راهکارهای نوآورانه و مدل‌های جدید کسب‌وکار قطعاً پایه‌های اساسی یک استارت‌آپ به‌حساب می‌آیند. بااین‌حال، برای تبدیل این ایده‌ها به واقعیت، به جریان ثابتی از سرمایه، به‌خصوص در مراحل اولیه، نیاز است.پس نگاهی می اندازیم به چالش جذب سرمایه‌ی استارت‌آپ‌ها.
تأمین مالی برای بهبود فناوری، استخدام افراد مناسب و راه‌اندازی یک استراتژی بازاریابی جامع، برای دستیابی به جایگاهی در بازار، بسیار مهم است. بااین‌حال، تأمین پول کافی برای شروع مسیری جدید ممکن است دشوار باشد.
استارت‌آپ‌ها با وجود ریسک‌های موجود، تقریباً در هر زمینه‌ای در سراسر جهان ظاهر شده‌اند. به‌عنوان یک کارآفرین، در هنگام جست‌وجوی سرمایه با چالش‌های متعددی روبه‌رو خواهید شد. مهم‌ترین مسئله هم این است که باید دیگران را متقاعد کنید که ایده‌ی شما فرصتی خوب برای سرمایه‌گذاری مناسب است.
چالش جذب سرمایه‌ی استارت‌آپ‌ها
۱. ایجاد یک مدل کسب‌وکار مقیاس‌پذیر
چه امیدوار باشید که یک کسب‌وکار کوچک را با وام گسترش دهید چه به‌دنبال سرمایه‌گذاری خطرپذیر باشید، به یک مدل کسب‌وکار مقیاس‌پذیر نیاز دارید. سرمایه‌گذاران به‌طور خاص می‌خواهند فقط در کسب‌وکارهای مقیاس‌پذیر یا آماده برای مقیاس‌پذیری سرمایه‌گذاری کنند. مدل کسب‌وکار شما باید پتانسیل افزایش درآمد را با حداقل هزینه در ماه‌ها یا سال‌های آینده نشان بدهد.
ایده‌ی کسب‌وکار شما باید مقیاس‌پذیر باشد
مقیاس‌پذیری به‌صورت ساده به معنای آن است که می‌توانید سود را بدون افزایش هزینه‌ها با نرخ برابر (یا بالاتر) افزایش دهید. حتی اگر ایده‌ی شما بسیار منحصربه‌فرد باشد، بدون مقیاس‌پذیری، احتمال سرمایه‌گذاری در آن کم است.
معمولاً مدل‌های تجاری مقیاس‌پذیر حاشیه‌ی سود بیشتر و نیاز به سرمایه‌گذاری کمتری برای زیرساخت‌ها و بازاریابی دارند. در حین گسترش فعالیت، مدل کسب‌وکار شما باید با راهبردهای اصلی شرکت همسو باشد.
به‌عبارت دیگر، اگر مدل کسب‌وکار شما احتمالاً به‌صورت بیش از حد نیاز به زمان، پول و منابع پیدا کند، سرمایه‌گذاران از شما با آغوش باز استقبال نمی‌کنند.
یک مدل کسب‌وکار بسازید که کار کند؛ به استفاده از مدل رقیب خود تکیه نکنید
مدل کسب‌وکار شما باید از اهداف رشد حمایت کند. رقابتی ماندن ممکن است باعث شود که شما به این نیاز داشته باشید که به امور از زاویه‌ای دیگر نگاه کنید.
برای مثال، Bluestone، یک استارت‌آپ آنلاین جواهرات در هند، سعی داشت با بازار سنتی تجارت جواهرات رقابت کند. بنابراین، آنها تصمیم گرفتند بر روی یک مدل تجاری ساخته‌شده بر اساس سفارش تمرکز کنند تا مجبور نباشند از موجودی بسیار پرهزینه‌ای نگهداری کنند. آنها به‌دنبال سرمایه‌گذاری برای توسعه‌ی یک مرکز تولید و زنجیره‌ی تأمین پیشرفته بودند تا بتوانند سفارش‌های آنلاین را به‌صورت لحظه‌ای تولید کنند.
سعی کنید جنبه‌های غیراستراتژیک کسب‌وکار خود را برون‌سپاری کنید تا هزینه‌ها را به حداقل برسانید
مثلاً برای رستوران‌ها، داشتن فضای داخلی شیک از جنبه‌های استراتژیک کسب‌وکار است. بااین‌حال، داشتن حسابدار داخلی ممکن است بهترین روش استفاده از سرمایه نباشد.
از یک نرم‌افزار حسابداری و صدور صورت‌حساب برای ثبت فروش و سرمایه‌گذاری استفاده کنید و از یک متخصص مالیاتی، فقط در صورت نیاز، مشورت بگیرید. مطمئن شوید که از جدیدترین فناوری‌های اتوماسیون و نرم‌افزار در هر کجا که منطقی است استفاده شود. همه‌ی این عوامل به یک مدل تجاری مقیاس‌پذیر کمک می‌کند که این به نوبه‌ی خود در جذب سرمایه‌گذاران بسیار مؤثر خواهد بود.
۲. تعیین کردن مقدار پول درخواستی
چه از سرمایه‌گذاران بخواهید که برای توسعه‌ی کار شما هزینه کنند چه به‌دنبال وام بانکی باشید، باید بدانید که چقدر پول نیاز دارید. بیشتر مردم می‌گویند باید تا جایی که می‌توانید پول جمع‌آوری کنید. بااین‌حال، در بسیاری مواقع، بیشتر همیشه بهتر نیست.
یک طرح تجاری بنویسید
بدون داشتن طرح تجاری، نمی‌توان گفت که چگونه پول را خرج می‌کنید. طرح کسب‌وکار شما همچنین باید پیش‌بینی مالی واقع‌بینانه‌ای داشته باشد. شما باید پیش‌بینی کنید که سرمایه‌گذاری یا وام چه هزینه‌ای را پوشش می‌دهد و چه بازدهی را در آینده ایجاد می‌کند. آمار، حقایق و ارقام پیش‌بینی‌شده باید توجیه داشته باشد.
شفاف باشید
وقتی سرمایه‌گذاران به شما پول می‌پردازند، انتظار دارند ببینند که چگونه می‌خواهید پول آنها را خرج کنید. آنها از شما انتظار دارند که سرمایه‌شان را برای رشد کسب‌وکار خود برای رسیدن به نقطه‌ی عطف بعدی خرج کنید.
به‌عبارت دیگر، اگر قصد داشته باشید در مبلمان فانتزی یا اتوماسیون غیرضروری سرمایه‌گذاری کنید، آنها تحت‌تأثیر قرار نخواهند گرفت. نقاط عطف باید دستاوردهایی با قابلیت اندازه‌گیری مانند راه‌اندازی یک محصول جدید یا دستیابی به یک سهم بازار خاص باشد.
هر کسب‌وکاری فراز و فرود خواهد داشت. بااین‌حال، کسب‌وکار شما باید بتواند دستاوردهای ثابتی را نشان دهد.
نشان دهید که شرکت شما دارای جریان نقدینگی مثبت است
نشان دادن مثبت بودن جریان نقدینگی، به‌ویژه برای استارت‌آپ‌های کوچک و کسب‌وکارهای خردی که به‌دنبال توسعه هستند، مسئله‌ای کلیدی محسوب می‌شود. در این زمینه، هیچ رویکرد واحدی وجود ندارد. معمولاً جریان نقدی بهتر شانس دریافت بودجه‌ی مدنظر را افزایش می‌دهد.
محاسبه کنید که چه مقدار پول برای تولید، آموزش، استخدام، بازاریابی و اتوماسیون لازم برای ایجاد یک مدل مالی مناسب نیاز دارید. مشخص کنید که جریان نقدی شما به کجا می‌رسد و بر این اساس میزان مناسب را اضافه کنید. اطمینان حاصل کنید که درخواست بودجه‌ی شما با پیش‌بینی‌های مالی‌تان مطابقت دارد.
سرمایه‌گذاری بیشتر همیشه بهتر نیست
بودجه‌ی بیشتر ممکن است معادل با افزایش فشار به‌منظور توسعه‌ی سریع کسب‌وکار شما باشد. اگرچه برای رشد مفید به‌حساب می‌آید، اما گاهی اوقات ممکن است مضر هم باشد. شرکت‌هایی که سرمایه‌‌های هنگفتی را دریافت کرده‌اند هر روز خود را شکست‌خورده می‌بینند، زیرا نمی‌توانند توسعه‌ی سریع را مدیریت کنند.
نکته‌ی اصلی این است که آن مقدار پول بخواهید که کسب‌وکار شما نیاز دارد و می‌تواند از عهده‌ی آن بربیاید.
۳. یافتن گزینه‌ی مناسب برای تأمین مالی
همان‌طور که در ابتدا گفته شد، این روزها بسیاری از گزینه‌های جدید تأمین مالی استارت‌آپ‌ها در دسترس هستند. برای افزایش شانس خود به‌منظور دریافت سرمایه، باید مناسب‌ترین گزینه‌ی تأمین بودجه را انتخاب کنید. گاهی اوقات، ممکن است لازم باشد از بیش از یک گزینه برای تأمین مالی استارت‌آپ خود انتخاب کنید.
بوت‌استرپینگ یا خودسرمایه‌گذاری
بهترین و راحت‌ترین گزینه برای تأمین مالی کسب‌وکارتان استفاده از پس‌انداز یا قرض گرفتن از خانواده و دوستانتان است. شرایط سرمایه‌گذاری، انعطاف‌پذیری و در دسترس بودن سریع آن را به منبع مالی جذابی تبدیل می‌کند.
پس‌انداز و درآمد خودتان
استفاده از پس‌انداز شخصی ممکن است وسوسه‌انگیز به‌نظر برسد. بااین‌حال، اگر همه‌چیز درست پیش نرود، کسب‌وکار و همچنین تخم‌مرغ‌های دیگر سبد خود را از دست خواهید داد. بسیاری از کارآفرینان تصمیم می‌گیرند هم استارت‌آپ خود را راه‌اندازی کنند و هم به‌صورت روزانه کار کنند تا زمانی که استارت‌آپ‌شان سودآور شود.
خانواده و دوستان
درخواست از خانواده و دوستان خود برای سرمایه‌گذاری در استارت‌آپ شما نیز با خطرهای شایان توجهی همراه است. شما نه‌تنها آینده‌ی مالی آنها را به‌خطر می‌اندازید، بلکه به‌طور بالقوه روابط شخصی را نیز به‌خطر انداخته‌اید.
بااین‌حال، می‌توانید با نوشتن یک طرح تجاری رسمی، درست مانند طرحی که برای جذب سرمایه‌گذاران حرفه‌ای از آن استفاده می‌کنید، به‌آسانی بر این خطرها غلبه کنید. سپس، با حرفه‌ای بودن، وام را مدیریت کنید. شرایط را مستند کنید (مخصوصاً این نکته که اگر نتوانید پول را پس بدهید، چه اتفاقی می‌افتد) و به توافق خود پایبند باشید.
کارت‌های اعتباری
بانک شما ممکن است کارت‌های اعتباری ویژه‌ای را به کارآفرینان فردی و صاحبان مشاغل کوچک ارائه بدهد. اگر اعتبار خوبی دارید، این گزینه‌ی ساده‌ای است. همچنین گران‌ترین گزینه است، زیرا بدهی کارت اعتباری با نرخ‌های بهره‌ی بالا همراه خواهد بود.
وام‌های بانکی و حمایتی
وام بانکی نیز یک گزینه‌ی تأمین مالی مطمئن برای کسب‌وکارهای کوچک یا استارت‌آپ‌هاست. همچنین امکان دارد بتوانید برای وام‌های بانکی یارانه‌ای دولتی یا وام‌های کم‌بهره درخواست دهید.
اگر موفق شده‌اید به‌عنوان یک شرکت دانش‌بنیان شناخته شوید، می‌توانید برای وام‌های مختلف صندوق‌های حمایتی درخواست بدهید. معمولاً سود این وام‌ها بسیار کمتر است.
فرشته‌های سرمایه‌گذار
آنها ممکن است شرایط سرمایه‌گذاری انعطاف‌پذیرتری را در مقایسه با شرکت‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر ارائه دهند. فرشته‌های سرمایه‌گذار در واقع افرادی هستند که پولی برای سرمایه‌گذاری دارند، ولی به‌صورت معمول رقم سرمایه‌گذاری آنها کمتر از شرکت‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر است. این احتمال هم وجود دارد که پس از تصاحب بخشی از سهامتان، این افراد شریک و راهنمای خوبی برای شما نباشند.
سرمایه‌گذاری خطرپذیر
سرمایه‌گذاران خطرپذیر (VC) شبیه فرشته‌های سرمایه‌گذار هستند. بااین‌حال، آنها توانایی سرمایه‌گذاری با مبالغ بیشتر دارند. به‌عنوان سرمایه‌گذاران حرفه‌ای، آنها می‌توانند راهنمایی‌هایی را برای رشد کسب‌وکار شما ارائه دهند، همچنین احتمالاً علاقه‌مند هستند که درباره‌ی نحوه‌ی عملکرد کسب‌وکار شما نظر بدهند.
به‌خاطر داشته باشید که شرکت‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر در نقطه‌ای سرمایه‌گذاری می‌کنند که تزریق سرمایه‌ی بیشتر به کسب‌وکار شما به رشد و سود بیشتر منجر می‌شود.
تأمین مالی جمعی
سرمایه‌گذاری جمعی به شما کمک می‌کند تا به گروه وسیعی از سرمایه‌گذاران بالقوه دسترسی پیدا کنید و احتمالاً برای استارت‌آپ خود تبلیغ کنید. بااین‌حال، کمپین‌های تأمین مالی جمعی به زمان و برنامه‌ریزی درخور توجهی نیاز دارند و شما باید ارتباطات قبلی زیادی برای راه‌اندازی آن داشته باشید.
۴. پس از تأمین مالی عاقلانه خرج کنید
پایبندی به برنامه، جلوگیری از ولخرجی
اگر سرمایه‌ای به‌دست آوردید، در مقابل سرمایه‌گذاران خود مسئول هستید که به آنچه که گفته‌اید با سرمایه‌شان انجام می‌دهید عمل کنید و اگر به تغییر مسیر فکر می‌کنید، شفاف باشید.
از ولخرجی کردن خودداری کنید. پول را برای مبلمان و فضای کاری پرهزینه، زیرساخت‌ها و تجهیزات غیرضروری و سفرهای کاری و ناهارهای گران‌قیمت خرج نکنید.
عاقلانه برای فناوری خرج کنید
اگر پیش‌تر نیازهای فناوری خود را ارزیابی نکرده‌اید، باید قبل از خرج کردن بودجه، این کار را انجام دهید.
دریابید که چه نوع ارتقای نرم‌افزاری و سخت‌افزاری برای کسب‌وکار شما وجود دارد و مقرون‌به‌صرفه‌ترین و درعین‌حال غنی‌ترین گزینه‌ها را انتخاب کنید. هزینه‌های فناوری همیشه باید بر موفقیت‌های آینده‌ی بازاریابی و برندسازی متمرکز باشد.
سرمایه‌گذاران خود را مطلع نگه دارید
به‌احتمال زیاد تصمیم گرفته‌اید به‌دنبال سرمایه‌گذار خارجی باشید. قرارداد شما مستلزم آن است که در زمان مقرر به سرمایه‌گذاران بازده مناسب خود را بدهید. بااین‌حال، نشان دادن اینکه از پول آنها به‌خوبی استفاده می‌شود به اعتماد آنها کمک می‌کند.
جذب سرمایه؛ فرایندی سخت و جذاب
تأمین مالی ایده‌ی استارت‌آپ یا کسب‌وکار یک مسیر دشوار است. چه در حال نزدیک شدن به یک شرکت سرمایه‌گذاری خطرپذیر باشید چه شانس خود را در یک سایت تأمین مالی جمعی امتحان کنید، در هر حال در جست‌وجوی سرمایه با موانع متعددی روبه‌رو خواهید شد.
نکته‌های پیش‌گفته به شما کمک می‌کند تا بر رایج‌ترین چالش‌های تأمین مالی استارت‌آپ غلبه کنید و سرمایه‌ای را برای کسب‌وکار خود در زمان مناسب تضمین کنید. مسیر جذب سرمایه حتماً سخت خواهد بود، اما سعی کنید در مسیر هم حتی در صورت شکست نکته‌هایی را یاد بگیرید تا بار دیگر با تجربه‌ی بیشتر بتوانید بودجه‌ی مدنظرتان را به‌دست آورید.